Prenons place à votre conseil de famille
Excellence, confiance et pragmatisme comme toujours.
Découvrez la gestion privée par Pépite Urbaine.
Avis client ★★★★★ 5/5
Le client au cœur.
Nous vous accompagnons dans vos projets de vie depuis 2018 à travers notre solution immobilière clé en main.
Cette expérience nous a plongé au cœur de vos besoins, de vos questionnements, de vos ambitions familiales !
Inspirés par le meilleur du Family Office et de la gestion privée, nous créons aujourd’hui une solution inédite pour vous apporter un conseil “ROBUSTE”, c’est à dire durable, proche de vous, ancré dans la vie réelle, qui traversera le temps, les crises et les aléas de la vie, sans changement d’interlocuteur.
La gestion privée par Pépite Urbaine, c’est la seconde brique de notre vision : demain, serein.
Devenir un membre de votre famille n’est pas juste une accroche marketing. C’est une nécessité
Vous avez des questions, des projets de vie et des spécificités familiales.
Nous vous apportons des solutions
sur-mesure
Savoir qui vous êtes sera le point de départ de notre relation.
Un accompagnement clé en main inspiré du Family Office et de la gestion de fortune. Le Conseil de famille
Optimiser votre épargne
Vos objectifs. Notre expertise
Nous travaillons sur la base de nos compétences acquises lors de nos formations d’excellence et reconnues par la profession.
Sur les aspects civils puis sur les sujets financiers et fiscaux.Pour nos préconisations nous nous appuyons sur les meilleurs acteurs du marché de la gestion d’actifs que nous sélectionnons nous-mêmes en fonction de leur performance, leur solidité et leur capacité à répondre durablement à vos objectifs.
Nous mettrons en oeuvre, à vos côtés, l’ensemble de ses solutions, les plus robustes, pour vous permettre de faire rentrer votre famille dans un monde plus serein, qui respecte vos choix, vos intentions et votre vision de la famille.
Préparer votre retraite
Vos objectifs. Notre expertise
Nous travaillons sur la base de nos compétences acquises lors de nos formations d’excellence et reconnues par la profession.
Sur les aspects civils puis sur les sujets financiers et fiscaux.Pour nos préconisations nous nous appuyons sur les meilleurs acteurs du marché de la gestion d’actifs que nous sélectionnons nous-mêmes en fonction de leur performance, leur solidité et leur capacité à répondre durablement à vos objectifs.
Nous mettrons en oeuvre, à vos côtés, l’ensemble de ses solutions, les plus robustes, pour vous permettre de faire rentrer votre famille dans un monde plus serein, qui respecte vos choix, vos intentions et votre vision de la famille.
Transmettre vortre patrimoine
Vos objectifs. Notre expertise
Nous travaillons sur la base de nos compétences acquises lors de nos formations d’excellence et reconnues par la profession.
Sur les aspects civils puis sur les sujets financiers et fiscaux.Pour nos préconisations nous nous appuyons sur les meilleurs acteurs du marché de la gestion d’actifs que nous sélectionnons nous-mêmes en fonction de leur performance, leur solidité et leur capacité à répondre durablement à vos objectifs.
Nous mettrons en oeuvre, à vos côtés, l’ensemble de ses solutions, les plus robustes, pour vous permettre de faire rentrer votre famille dans un monde plus serein, qui respecte vos choix, vos intentions et votre vision de la famille.
Réduire votre fiscalité
Vos objectifs. Notre expertise
Nous travaillons sur la base de nos compétences acquises lors de nos formations d’excellence et reconnues par la profession.
Sur les aspects civils puis sur les sujets financiers et fiscaux.Pour nos préconisations nous nous appuyons sur les meilleurs acteurs du marché de la gestion d’actifs que nous sélectionnons nous-mêmes en fonction de leur performance, leur solidité et leur capacité à répondre durablement à vos objectifs.
Nous mettrons en oeuvre, à vos côtés, l’ensemble de ses solutions, les plus robustes, pour vous permettre de faire rentrer votre famille dans un monde plus serein, qui respecte vos choix, vos intentions et votre vision de la famille.
Investir en immobilier
Vos objectifs. Notre expertise
Nous travaillons sur la base de nos compétences acquises lors de nos formations d’excellence et reconnues par la profession.
Sur les aspects civils puis sur les sujets financiers et fiscaux.Pour nos préconisations nous nous appuyons sur les meilleurs acteurs du marché de la gestion d’actifs que nous sélectionnons nous-mêmes en fonction de leur performance, leur solidité et leur capacité à répondre durablement à vos objectifs.
Nous mettrons en oeuvre, à vos côtés, l’ensemble de ses solutions, les plus robustes, pour vous permettre de faire rentrer votre famille dans un monde plus serein, qui respecte vos choix, vos intentions et votre vision de la famille.
Protéger votre famille
Vos objectifs. Notre expertise
Nous travaillons sur la base de nos compétences acquises lors de nos formations d’excellence et reconnues par la profession.
Sur les aspects civils puis sur les sujets financiers et fiscaux.Pour nos préconisations nous nous appuyons sur les meilleurs acteurs du marché de la gestion d’actifs que nous sélectionnons nous-mêmes en fonction de leur performance, leur solidité et leur capacité à répondre durablement à vos objectifs.
Nous mettrons en oeuvre, à vos côtés, l’ensemble de ses solutions, les plus robustes, pour vous permettre de faire rentrer votre famille dans un monde plus serein, qui respecte vos choix, vos intentions et votre vision de la famille.
Une compréhension claire. Une méthodologie précise.
L’analyse
Nous travaillons uniquement sur pièces pour garantir qualité et précision. Nous présenterons les résultats et les confronterons à vos objectifs.
L’ingénierie patrimoniale
Elle fera alors son entrée avec nos préconisations pour aligner votre organisation à vos objectifs.
La mise en action
Nous agirons ensuite en chef d’orchestre pour mettre en musique vos choix. Votre vision de la famille.
Créons une histoire vraie, inspirée de frais réels.
Cet accompagnement est rémunéré en fonction de la valeur ajoutée de nos apports par rapport à vos besoins et sur le temps passé.
La tarification se fait après une première étude de vos attentes.
Le membre de la famille qu’il vous manquait.
Bastien
- Diplomé de Kedge Programme Grande Ecole (Bordeaux)
- Diplomé AUREP (Master 2) – Expert en Conseil Patrimonial
- Certification AMF
- Ex-Leroy Merlin (Direction financière) et EY
Quentin
- Diplomé de l’ESSCA Programme Grande Ecole (Angers)
- Diplomé AUREP (Master 2) – Expert en Conseil Patrimonial
- Certification AMF
- Ex-Siparex – Private equity start-up et PME
Nos fondamentaux Exemplarité Complémentarité Robustesse.
Nous unissons nos forces pour vous apporter un conseil d’expert sur-mesure, indépendant.
Nous nous tenons à jour en permanence des évolutions civiles, fiscales et financières.
Commencez aujourd’hui, à être serein demain.
Étape 1 : Découverte (Aujourd’hui)
Echange de compréhension générale et définition des objectifs.
Étape 2 : Bilan patrimonial
Étude de situation sur les plans civil, financier et fiscal.
Étape 3 : Préconisations
Pour aligner la situation avec les objectifs.
Étape 4 : C’est parti !
Mise en place de solutions.
Étape 5 : Suivi (demain)
Alignement et actualisation des actions.
… prêt pour demain ?
Recevez plus d’informations dès maintenant.
Votre conseil de famille démarre maintenant.
Renseignez votre mail et nous vous contactons en un éclair.
Gestion privée FAQ : vos questions les plus fréquentes
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Le conseiller en gestion de Patrimoine est un expert du Patrimoine. Il a pour but de créer et de gérer le Patrimoine de chacun de ses clients en apportant une réponse personnalisée et adaptée. Il peut intervenir dans différents domaines : juridiques, fiscaux, financiers ou encore immobiliers pour mettre en place une opération de création de Patrimoine.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Sélectionner ses supports de placement, suivre les marchés boursiers, gérer ses biens immobiliers, etc… demande un temps et une énergie conséquents.
Grâce à son expertise de la gestion patrimoniale, le CGP vous aide à choisir les placements les plus adaptés à vos attentes et à votre profil, à bâtir une stratégie d’investissement sur le long terme, à réduire votre fiscalité ou même préparer votre succession.
Puis-je me constituer un Patrimoine sans Patrimoine ?
Il n’est pas obligatoire de posséder déjà un Patrimoine pour se constituer un Patrimoine. En effet, la gestion de Patrimoine n’est pas destinée à une élite, mais à la majeure partie de la population. A partir de quelques centaines d’euros par mois épargnés, il est possible de se constituer un patrimoine conséquent à moyen/long terme. Il est donc nécessaire de débuter l’opération de création de Patrimoine dès que l’on entre dans la vie active.
Je n’ai pas beaucoup de revenus, suis-je concerné par la création de Patrimoine ?
Oui, à partir d’un certain revenu mensuel, il est possible de débuter une opération de création de Patrimoine de plusieurs dizaines de milliers d’euros à termes. Tout dépendra ensuite de vos charges (loyer, crédit) ainsi que de votre situation personnelle (Contrat de travail, situation maritale, évolution professionnelle, projets personnels…).
Le conseiller en Gestion de Patrimoine étudiera votre situation financière et personnelle afin de vous apporter les réponses les plus adaptées, ainsi que les solutions susceptibles d’être mises en place.
Comment fonctionne l’assurance-vie ?
Le principal avantage de l’assurance est la souplesse. En effet, ce placement peut être alimenté par un versement unique et/ou par des versements périodiques
Concernant les versements programmés, il est possible de les augmenter ou de les diminuer -voire de les stopper- à tout moment sans pénalités.
En dehors de ces deux modes de versements, il est aussi possible de réaliser des versements complémentaires lors d’une rentrée d’argent par exemple.Consultez notre vidéo FAQ/FAQ sur le sujet :
C’est quoi LMNP ?
La Location Meublée Non Professionnelle (LMNP) concerne les propriétaires d’un ou plusieurs logements meublés mis en location. Il s’agit de déclarer ses loyers annuels bruts dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC) pour réintégration au barème de l’impôt sur le revenu (au micro BIC ou au régime du réel lorsque les loyers issus de la location meublée sont supérieurs aux plafonds de la micro-entreprise). La fiscalité LMNP concerne la location de meublés à usage d’habitation, en résidence d’affaires, en résidence de services ou médicalisée, mais aussi les meublés à usage touristique ponctuel ou saisonnier. Au régime micro BIC, le propriétaire en LMNP bénéficie de l’abattement fiscal de 50 % pour une location meublée habituelle ou de 71 % pour la location d’une chambre d’hôte ou d’un meublé de tourisme classé. Le propriétaire LMNP doit se déclarer au greffe du tribunal de commerce.
